工行理财子公司推6款创新产品股权投资聚焦科创板

 

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  来源:券商中国

娱乐老虎机  工银理财创新产品发布暨战略合作签约活动现场

  在首家获得银保监会批准开业后,今天(6月6日),工商银行全资子公司工银理财在北京发布六款新规产品,并与多家金融同业签署战略合作协议。

娱乐老虎机  整体来看,当前银行理财子公司推进速度较快,银行理财子公司将成为资产管理行业中重要参与者,对资本市场形成有力支持。银行理财子公司将进一步丰富机构投资者队伍,通过研发符合市场需求的理财产品,增加金融产品供给,将为实体经济和金融市场提供更多新增资金,更好地满足金融消费者多样化金融需求。

  工行理财子公司下设5大板块20个部门

娱乐老虎机  近年来,工商银行依托集团资产管理、托管、养老金等业务优势,构建了全市场配置资金、全业务链创造价值的大资管业务体系。作为工商银行大资管业务的核心平台和旗舰品牌,5月28日,工银理财有限责任公司在金融街正式注册成立,公司注册资本金160亿元,由工商银行全额出资设立。工银理财是国内规模最大的银行理财子公司,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

  从公司架构来看,工银理财是工商银行的全资子公司,下设董事会、监事会、审计委员会、战略与提名薪酬委员会、风险控制与关联交易委员会。

娱乐老虎机  工银理财目前业务部门分为五大板块:

  产品营销板块、投资研究板块、风险管理板块、运营支持板块、综合管理板块,总共包含20个部门。原工商银行资产管理部总经理顾建纲任董事长,许海任监事长,原金融市场部兼同业业务部负责人唐凌云出任总裁。

  大资管已成工行最具活力和潜力的业务板块

  6月6日,在工银理财创新产品发布暨战略合作签约活动上,据工商银行董事长陈四清透露,截至目前,工商银行理财总规模近3万亿元,其中符合新规要求的理财产品规模超过3700亿元,保持并巩固了中国银行业资管第一大行地位,既为投资者提供了财富保值增值的专业化服务,也通过资管业务为实体经济注入了大量源头活水。

  在今天的发布会上,陈四清致辞时表示,资管业务是我国金融体系的重要组成部分,是服务实体经济发展的有效手段,是满足人民群众日益增长的财富管理需要的重要载体,在丰富金融供给、完善金融市场、助推银行转型等方面发挥着积极作用。工商银行坚持以实体经济为本源,以客户利益为中心,以合规运营为基础,以创新驱动为引领,整体谋划和推动了资管业务的创新发展,构建了全价值链资管业务体系。目前,大资管已成为工商银行最具活力和潜力的业务板块。

  陈四清指出,工商银行理财子公司在业内首家获准开业,并率先取得衍生品交易和外汇业务资格,获得了资管业务转型发展的市场先机。工银理财将在传承母行稳健合规基因的基础上加快创新,围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务和“六稳”工作要求,以新理念、新产品、新模式,更好地支持实体经济高质量发展,服务人民美好生活需要。同时,坚持大资管战略引领,强化整体联动,发挥战略协同效应,努力成为全球资管行业中的靓丽名片。

  工银理财产品体系

  发布会上,工银理财推出了固定收益增强、资本市场混合、特色私募股权等三大系列共六款创新类理财产品,涉及固收、权益、跨境、量化等多市场复合投资领域。主要有三大特色:

  一是投资门槛低。固定收益类和混合类产品的起投点均为1元,可以满足更多投资者的理财需求。

  二是体现长期投资理念。投资期限较传统产品有所拉长,力求为投资者实现长期稳定的回报。

娱乐老虎机  三是股权投资聚焦科创企业。本次发布的权益类产品以科创企业股权为投资标的,为投资者开辟了分享企业成长红利的新途径。同时,工银理财还与多家基金、证券、私募等金融同业签署战略合作协议,通过优势互补,提升客户服务水平,共同推动多层次资本市场发展。

  银行理财子公司快速推进,对资本市场形成有力支持

娱乐老虎机  根据《商业银行理财子公司管理办法》,银行理财子公司的设立需要经过筹建和开业两个阶段。截至目前,公开披露理财子公司设立计划的银行数量超过30家。其中,获批筹建的除了工行和建行之外,还有农行、中行、交行,以及光大和招商、邮储三家。

娱乐老虎机  目前来看,理财子公司推进进程超预期。根据管理办法,在银行向银保监会申请筹建理财子公司之后,银保监会需在4个月内做出是否批准的书面决定,获批筹建后银行需在6个月内完成筹建并申请开业,随后银保监会会在2个月内做出是否批准开业决定,若获准开业,银行需在领取营业执照起6个月内正式开业。从目前推进时间表来看,从获批筹建到获批开业,工行和建行工作分别只花了不到3个月和4个月的时间,若进一步考虑监管审核时间则推进速度更快。

  与其他资管机构有所区别,理财业务对银行而言,不仅仅是增加中间业务收入来源,更重要的是维系客户关系,增加客户粘性,同时能够协同带动其他业务收入。因此,在获得理财子公司新牌照之后,商业银行如何在符合新规要求的情况下,发挥渠道端、客户端优势,并将其与现有集团资源联系起来,发挥协同带动作用,将会是未来较长时间内需要重新考虑的关键问题。

  中信建投证券分析师杨荣认为,对资本市场的影响而言,从短期来看,理财子公司设立初期,资产配置品种仍以固定收益类和现金管理类为主,但是随着权益投研能力的提升,权益资产的配置也将提高,对权益市场构成一定的利好。从中长期来看,银行理财子公司正式成立后,将进一步丰富机构投资者队伍,同时也将提高直接融资占比;流向权益市场的资金将稳步提高。而且理财子公司成立后,一方面,理财业务剥离后,风险隔离,将降低银行板块承担的隐性刚性兑付的风险,另一方面,理财产品收益率的下降也将逐步降低社会整体的无风险利率,这两点都将对银行板块的估值将构成正面的贡献。

  杨荣分析认为,截至2018年底,非保本理财产品存续余额22.04万亿元,比2017年底减少了0.13万亿,基本持平。在“资管新规”“理财新规”发布后,银行理财产品余额总体平稳,未出现大幅波动。债券等标准化资产仍然是理财资金配置的主要资产。未来配置权益的占比提高,增量资金测算,理财子公司带来的二级权益市场增量资金规模预计达2-3万亿。

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